币圈警示：取现换U操作暗藏巨大风险，投资者需谨慎

编者按

虚拟货币交易暗藏诸多风险，本案就是典型。犯罪嫌疑人帮人 “取现换 U 币”，看似能赚提成，实则沦为犯罪帮凶。对于从事或打算进行USDT交易的人而言，一定要清楚虚拟货币易被用于违法犯罪，在交易前必须核实资金来源合法性，切勿轻信陌生人的高额报酬诱惑。若无法确认资金性质，坚决不参与交易，否则极有可能承担严重法律后果，得不偿失。

本文来源：常州经开区检察本文作者：殷楚翔
U币(USDT)是一种虚拟货币，也是不法分子经常用于洗钱的工具。男子帮别人“取现换U币”挣提成，不仅没赚到钱，还沦为犯罪团伙的帮凶，受到法律惩处。2024年12月5日，经常州经开区检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处张远、尹强、苏美珍、张笑等人有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币2万元。

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案情介绍

2024年9月12日早晨，经开区公安在工作中发现，辖区市民林先生疑似在网上下载涉诈软件，有被诈骗风险。民警上门调查得知，林先生下载的是一款虚假股票投资平台。林先生向民警反应，据平台客服称，他准备投资的7万元属于金额较大，需要兑换成U币才能继续交易，将安排人员上门帮助完成兑换。后民警在当天现场伏击守候，将张笑、尹强、苏美珍三人抓获。经侦查，一个以张远为首的线下“取现换U币”团伙浮出水面。9月19日，张远在苏州被抓获。

张远今年48岁。2022年，他经营的公司倒闭，负债累累。正当他一筹莫展之际，2024年8月，一个叫“阿明”的陌生人加了他的微信。“阿明”告诉张远，有个兑换虚拟币U币的“生意”可以赚钱，并提供了自己在某境外社交软件上的联系方式。张远虽然知道这个“生意”可能涉嫌违法犯罪，但赚钱心切的他还是加上了“阿明”指定的联系方式。
“阿明”表示，张远只需按照指定地址找到客户，当面取走客户的现金，再将现金换购为U币转账到指定账户上，即可获得相应的报酬。张远很是心动，随即答应与“阿明”合作。

2024年9月初，张远叫来朋友尹强、苏美珍、张笑等3人，组成上门取现金换U币的小团队。“我们只是跑跑腿，拿一点好处费，就算出了事情，也和我们没关系。”张远等人做好心理建设后，开始接单做“生意”。他们分工明确，由张远从“阿明”处接单，尹强负责开车，张笑负责提供资金、换购虚拟币并转账，苏美珍负责添加客户微信、当面取现。
接下来的几天里，张远等人辗转南京、镇江，完成了2单“生意”。实际上，这些“客户”就是电信网络诈骗的受害人。9月12日，当他们到常州干第3单“生意”时，被常州警方抓获，截止案发，张远等人先后三次从被害人处取现共计人民币44万元。2024年10月25日，公安机关将该案移送常州经开区检察院审查起诉。

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检察院审理

该院审查后认为，张远、尹强、张笑、苏美珍等人在明知上线可能利用信息网络实施诈骗犯罪的情况下，仍然接单并先后到其指定的多个地点，当面取走被害人的被骗资金，后将上述资金换购为虚拟币（USDT）转账到指定账户上。这一行为并非单纯“跑腿”，实际上是为诈骗等犯罪活动的违法资金流转提供了帮助。
2024年11月20日，常州经开区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对张远等4人提起公诉。

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检察官说法

虚拟货币具有隐蔽、交易便捷等特征，现实中，许多违法犯罪人员通过买卖虚拟币等方式，将“黑”钱洗“白”，给司法机关后续侦办案件、追查赃款造成阻碍。广大网民切勿贪图小利轻信“赚快钱”，走上违法犯罪道路。

（文中涉案人员均为化名、图片来源于网络）