以太坊与波场成新宠，小散淘金稳定币市场新战场！

稳定币市场正在经历前所未有的增长，截至 2024 年初已超过 2300 亿美元大关，凸显其在数字金融中的关键作用。

自 2023 年底以来，市值增长了 90%，投资者正在战略性地定位自己，以利用这个新兴市场。

加密货币分析师帕特里克·斯科特 (Patrick Scott) 表示：“投资发行稳定币的区块链可以为其增长带来显著的间接风险。”

散户投资者如何从稳定币热潮中获利

随着稳定币市场的蓬勃发展，著名 DeFi 专家帕特里克·斯科特 (Patrick Scott) 为旨在利用该行业增长的投资者强调了三种关键策略。

“有三种方式可以参与稳定币热潮：1）投资发行稳定币的区块链 2）与稳定币发行者合作 3）利用包含稳定币的 DeFi 协议，”斯科特详细阐述道。

斯科特强调，最有前景的机会在于为发行稳定币的基础区块链提供资金。以太坊（ETH）和波场（TRX）这两个领先的平台已成为这一领域的主要参与者。

以太坊拥有约 1260 亿美元的流通稳定币，而波场则积累了约 650 亿美元，这两个网络的稳定币使用量均创下了历史新高。

Tron 的持续增长主要归因于其在点对点 (P2P)交易中的受欢迎程度，尤其是在发展中地区，这为希望进入不断扩大的稳定币市场的投资者提供了一个令人信服的案例。

分析师DCinvestor表示： “几年后，事后看来，投资即将到来的稳定币热潮的最佳方式就是在稳定币最多的地方购买 ETH”，他认为以太坊可能成为稳定币相关经济活动的主要受益者。

虽然 Tether 和 Circle 等领先的稳定币发行者仍为私人持有，无法直接投资，但Ethena (USDe)、USDY(Ondo)、HONEY(Berachain) 和crvUSD(Curve) 等新兴项目为投资者提供了宝贵的替代方案。这些项目通常包括治理或实用代币，让参与者分享他们的成长和成功。

此类代币可以提供独特的优势（例如投票权或收入分享机会），使散户投资者能够随着稳定币行业的扩张而获利。

稳定币在 DeFi 中的吸引力日益增强

稳定币是 DeFi 生态系统不可或缺的一部分，可促进流动性、借贷和收益产生。主要的 DeFi 平台（例如Aave、Morpho、Fluid、Pendle和Curve）将稳定币大量纳入其框架中。

投资者可以参与这些平台，提供流动性，或达成借贷协议，以利用利率和交易费带来的丰厚回报。

稳定币的日益普及吸引了包括美国银行和富达投资在内的机构参与者的关注，这两家公司都在扩大其数字资产产品，这表明传统金融实体对此的兴趣日益浓厚。

怀俄明州的 WYST 稳定币等政府支持的举措，以及与特朗普家族有关的 World Liberty Financial 新推出的 USD1，进一步证明了稳定币在各个领域的广泛采用和接受。

尽管前景乐观，但对潜在风险的担忧仍然存在。与 2008 年金融危机类似，在市场不稳定期间，人们争相赎回稳定币，可能会迫使发行人清算储备资产，从而可能导致更大范围的金融混乱。

作为回应，《GENIUS 法案》和《STABLE 法案》等监管举措旨在对稳定币发行者实施更严格的审查，确保他们维持全额支持的储备，以保护金融体系的完整性。

总而言之，稳定币市场为愿意参与基础区块链和创新项目的散户投资者提供了大量机会。通过了解传统和去中心化金融中稳定币的动态，投资者可以在快速发展的环境中占据有利地位。随着稳定币生态系统的不断扩大，对该领域的战略投资可以带来可喜的成果。